¡Prepará tu Declaración de Impuestos con Financers!

Miércoles Técnico. Hola, ¿sabías que ya está disponible el formulario para la declaración de impuestos de este año? 📋 Si trabajás o invertís en Estados Unidos, completar el formulario es el primer paso para cumplir con tus obligaciones fiscales. Accedé al formulario aquí Preguntas Frecuentes: 1️⃣ ¿Cómo descargo los extractos bancarios?• RelayFi: Ve a la pestaña «Transactions» o «Statements», seleccioná el rango de fechas, y descargalo en formato PDF o CSV.• Mercury: Accedé a «Banking», seleccioná «Statements» y descargalos en PDF.• Otros bancos: Si utilizás otros bancos, asegúrate de descargar los extractos bancarios de todas tus cuentas correspondientes al año fiscal en formato PDF y adjuntarlos en el formulario. 2️⃣ ¿Qué es un RA y dónde lo encuentro?Es tu Registered Agent, quien recibe documentos oficiales en nombre de tu empresa. Revisá los documentos de incorporación o la última renovación estatal. 3️⃣ ¿Qué domicilio declaro para los socios?Declaramos el domicilio real: donde residan habitualmente, reciban servicios o posean documentación oficial. 4️⃣ ¿Qué información fiscal necesitan los socios?• En EE.UU.: ITIN o SSN.• En otros países: Número de identificación fiscal, como CUIT en Argentina. 5️⃣ ¿Por qué se solicita información sobre viajes, green cards o socios ciudadanos?Esto es clave para determinar el estatus fiscal de tu empresa y cumplir con las normas aplicables. 🕒 Fecha límite: Completá el formulario antes del 10 de febrero para evitar demoras. 💬 ¿Tenés dudas? Estamos acá para ayudarte:• Email: admin@financers.com.ar / bookkeeping1@financers.com.ar• WhatsApp: Haz clic aquí para escribirnos 📢 Compartí esta información y ayudanos a que más personas #TrabajenTranquilos. 😊 Cr. Maximiliano Mira SalasAsesor Fiscal Internacional | FINANCERS

¿Cómo tributan los Non-Resident Aliens (NRAs) en Estados Unidos?

Miércoles Técnico. Hola, soy el Cr. Maximiliano Mira Salas, y hoy en nuestro Miércoles Técnico exploraremos cómo tributan los Non-Resident Aliens (NRAs) en Estados Unidos. Este tema es esencial para freelancers, emprendedores e inversores latinoamericanos que trabajan o invierten en el mercado estadounidense. Si este es tu caso, ¡seguí leyendo! ¿Qué es un NRA? Un Non-Resident Alien (NRA) es cualquier persona que no es ciudadano estadounidense ni residente fiscal según los criterios del gobierno de EE.UU. Esto significa que no estás sujeto a impuestos en todo el mundo como lo están los residentes, sino únicamente sobre los ingresos que provienen directamente de actividades o inversiones en Estados Unidos. Por ejemplo, si trabajás desde tu país para una empresa estadounidense o invertís en un fondo que opera en EE.UU., solo tributarás sobre esos ingresos específicos según las reglas aplicables. LLCs: Una herramienta flexible. Las LLCs (Limited Liability Companies) son estructuras legales muy populares entre extranjeros que operan o invierten en Estados Unidos. Como NRA, el tratamiento fiscal de tu LLC depende del número de socios: • Single Member LLC: Si sos el único dueño, la LLC no se considera separada de vos para efectos fiscales. En otras palabras, cualquier ingreso que genere se considera como tuyo directamente, y solo será gravado si proviene de actividades o inversiones en EE.UU. • Multi-Member LLC: Si la LLC tiene más de un miembro, es tratada como una sociedad. En este caso, las ganancias o pérdidas se distribuyen entre los socios y cada uno tributa según las reglas aplicables a su estatus. Por ejemplo, si operás una LLC para invertir en bienes raíces o fondos financieros en EE.UU., los ingresos derivados de esas actividades determinarán si debés tributar o no. Tipos de ingresos: ¿Qué se grava? El sistema fiscal estadounidense distingue entre dos tipos principales de ingresos que afectan a los NRAs: 1️⃣ Effectively Connected Income (ECI): Son ingresos relacionados directamente con un negocio o actividad llevada a cabo en Estados Unidos. Por ejemplo, si tenés una tienda física o realizás consultorías directamente en el país, estos ingresos están conectados con actividades económicas allí. 2️⃣ Fixed, Determinable, Annual, or Periodical Income (FDAP): Este es un término técnico que incluye ingresos pasivos, como intereses, regalías o dividendos. Por ejemplo, si invertís en una compañía estadounidense que te paga dividendos, este ingreso está sujeto a reglas específicas, aunque no hayas realizado ninguna actividad directamente en EE.UU. Caso práctico: Una LLC para invertir. Imaginemos que decidís crear una LLC en EE.UU. para invertir en acciones o fondos. Si esa inversión genera ingresos, como pagos por dividendos, estarás sujeto a las normativas estadounidenses, pero de una manera mucho más clara y directa que si invirtieras sin una estructura formal. Además, dependiendo de cómo configures la LLC y tus actividades, podrías simplificar tu cumplimiento fiscal. ¿Por qué es importante entender esto? Comprender las reglas fiscales para los NRAs es crucial para evitar problemas y aprovechar oportunidades. Una estructura bien diseñada puede ayudarte a optimizar tus operaciones y reducir riesgos. En FINANCERS nos ocupamos de estas cuestiones para que vos puedas enfocarte en hacer crecer tu negocio o inversión. 👉 Si te identificás con este tema o conocés a alguien que pueda necesitar esta información, ¡compartí este contenido y #TrabajáTranquilo! Cr. Maximiliano Mira SalasAsesor Fiscal Internacional | FINANCERS

Gestión de Nómina para Empresas Extranjeras en EE.UU.

Miércoles Técnico. Hola, soy el Cr. Maximiliano Mira Salas, y hoy quiero compartirte los puntos clave para gestionar la nómina en EE.UU., lo cual puede ser complejo para empresas extranjeras que comienzan a operar en este país. Si querés evitar errores comunes, asegurar el cumplimiento legal y optimizar tus procesos contables, ¡este tema es esencial para vos! 1. Registro Federal y Estatal: El primer paso para una empresa extranjera es registrarse ante las agencias estatales y federales correspondientes. Este proceso garantiza que la empresa pueda operar de manera legal y cumplir con las obligaciones laborales y fiscales relacionadas con la nómina. 2. Retención de impuestos y contribuciones sociales: Para empleados en EE.UU., es imprescindible manejar correctamente las deducciones de impuestos federales, estatales y locales, además de las contribuciones al Seguro Social Medicare. Una gestión inadecuada puede generar sanciones o problemas de cumplimiento. 3. Filings trimestrales obligatorios: Las empresas deben presentar reportes trimestrales que documenten y paguen las retenciones realizadas. Estas presentaciones son esenciales para mantener un historial limpio ante el IRS y las agencias estatales. 4. Pagos a contratistas internacionales: Cuando las empresas trabajan con contratistas independientes extranjeros, es fundamental respaldar cada pago con el formulario W-8BEN y una factura de exportación. Esto no solo garantiza el cumplimiento normativo, sino que también protege fiscalmente a la empresa en caso de auditorías. 5. Devengamientos contables claros: Desde un punto de vista financiero, es importante registrar los costos laborales y las cargas sociales en la contabilidad, así como los pasivos asociados que son responsabilidad del empleador. Esto asegura que los estados financieros reflejen una imagen precisa del negocio. 💡 Un error común: Muchas empresas extranjeras asumen que las normativas de sus países de origen se aplican también en EE.UU., lo cual no es el caso. Adaptar los procesos internos y contar con una asesoría adecuada es clave para evitar problemas futuros. La correcta administración de la nómina no solo asegura el cumplimiento legal, sino que también aportada claridad financiera y tranquilidad para enfocar recursos en el crecimiento del negocio.  Como expertos en contabilidad internacional, en Financers ayudamos a muchas empresas a superar estos desafíos.  👉🏼 Si te identificás con esto o conocés a alguien que lo necesite, ¡ve a contarle a tus amigos y #TrabajáTranquilo! Cr. Maximiliano Mira SalasAsesor Fiscal Internacional | FINANCERS

Guía General sobre la Tributación de Extranjeros en EE.UU. – Segunda Parte

Miércoles Técnico. Hola, soy el Cr. Maximiliano Mira Salas, y hoy quiero compartirte la continuación de nuestra exploración sobre la Publicación 519 del IRS, una guía imprescindible para entender cómo los extranjeros tributan en Estados Unidos. Si sos extranjero y tenés ingresos en EE.UU., este tema es esencial para vos. Criterios de Residencia y Obligaciones Fiscales. Para saber si debés tributar como residente o no residente, el IRS utiliza pruebas como la prueba de presencia sustancial.• Residentes: Declaran sus ingresos globales.• No Residentes: Solo tributan por ingresos generados en EE.UU Formularios Clave para Extranjeros. Cumplir con las obligaciones fiscales requiere identificar y presentar los formularios adecuados:• 1040NR: Declaración para extranjeros no residentes.• W-8BEN: Certifica el estatus de no residente y reduce retenciones fiscales gracias a tratados internacionales.• 5472: Obligatorio para LLCs de un solo miembro extranjero.• 8854: Indispensable para quienes terminan su residencia fiscal en EE.UU. Ingresos de Alquiler: Elecciones Fiscales que Podés Hacer. Si tenés propiedades en EE.UU., podés elegir:1. Impuesto del 30% sobre ingresos brutos (IRC §871(a)): No permite deducciones.2. Elección ECI (Effectively Connected Income): Te permite deducir gastos y tributar sobre ingresos netos, similar a un residente. 👉 Esta elección puede marcar la diferencia en tu carga tributaria, pero debe hacerse correctamente para evitar sanciones. Fechas Clave para la Temporada de Impuestos. No dejes que los plazos te agarren desprevenido:• 31 de Enero: Declaraciones de pagos a contratistas (1099-NEC).• 15 de Marzo: Declaraciones de partnerships y S Corporations (1065 y 1120S).• 15 de Abril: Declaraciones individuales y de C Corporations (1040 y 1120).💡 Recordá: Podés pedir una extensión hasta el 15 de octubre, pero los saldos adeudados deben pagarse antes del 15 de abril para evitar multas. Casos Reales: Cómo Evitar Sanciones. • Formulario W-8BEN: Si exportás servicios a EE.UU. y no presentás este formulario, pueden retenerte el 30% de tus ingresos.• Formulario 5472: Si tu LLC no lo presenta a tiempo, la multa es de $25,000. 📌 ¡No te preocupes, en FINANCERS estamos para ayudarte!Nos encargamos de tus declaraciones fiscales, optimizamos tu carga tributaria y te ayudamos a cumplir con el IRS sin estrés. 👉 Si te identificás con esto o conocés a alguien que lo necesite, ¡ve a contarle a tus amigos!Consultanos hoy mismo y #TrabajáTranquilo.

Estructura en BVI para evitar el Estate & Inheritance Tax en USA.

Impuestos Internacionales. Hola soy el Cr. Maximiliano Mira Salas y quiero compartir con vos un tema muy importante que involucra la planificación fiscal mediante el uso de estructuras offshore, algo que muchos de nuestros clientes están considerando para minimizar impuestos estatales en los Estados Unidos. Casos donde se puede evitar el impuesto estatal:1. Uso de una Foreign Corporation como propietario último: Al utilizar una sociedad offshore, como una LTD en BVI, que posee directamente la LLC en los Estados Unidos, los activos se perciben como ubicados fuera de la jurisdicción de EE. UU., lo cual puede limitar la aplicación de impuestos estatales.2. No tener presencia física en el estado: Si la LTD en BVI no tiene una presencia física o actividad económica significativa en el estado, es posible que no se le impongan impuestos estatales sobre los activos inmobiliarios.3. Evitar impuestos sucesorios (Estate Tax): El uso de una estructura con una corporación extranjera en BVI permite evitar la inclusión de los bienes inmuebles en la sucesión del inversor no residente, evitando así el Estate Tax. Casos donde no se puede evitar el impuesto estatal:1. Generación de ingresos en el estado: Si los inmuebles generan ingresos, como alquileres, algunos estados seguirán imponiendo impuestos sobre esos ingresos, independientemente de si el propietario es una entidad extranjera.2. Reglas estrictas de «nexus» en ciertos estados: Algunos estados pueden imponer impuestos si la entidad genera actividad económica suficiente, lo que podría incluir la compra, venta o arrendamiento de propiedades.3. Transferencias de propiedad: El traspaso de bienes desde la LLC a una estructura offshore puede desencadenar impuestos por transferencia de propiedad, los cuales son aplicados por algunos estados. Conclusión.Si estás considerando una estructura similar para minimizar tus impuestos estatales o sucesorios, recordá que en FINANCERS estamos aquí para ayudarte a navegar este proceso. Con nuestra experiencia, podrás cumplir con tus objetivos fiscales sin comprometer tus recursos ni tu tranquilidad. #trabajartranquilo. Cr. Maximiliano Mira SalasAsesor Fiscal Internacional | FINANCERS

Temporada de Impuestos para Ingresos de Alquiler en EE.UU.

Hola, Soy el Cr. Maximiliano Mira Salas y quiero contarte sobre la tributación de ingresos de alquiler en EE.UU. para extranjeros no residentes. Cuando posees una propiedad en EE.UU., puedes enfrentar un impuesto del 30% sobre los ingresos brutos o, si optas por la «Effectively Connected Income» (ECI), tributar sobre ingresos netos, como un residente. Esta elección permite deducir gastos operativos y reducir la carga fiscal. Obligaciones Fiscales Clave1. IRC §871(a): Aplica un impuesto del 30% sobre ingresos brutos, sin deducciones, para extranjeros no residentes que reciben rentas en EE.UU., a menos que se declare como ECI.2. Elección ECI (Net Election): Según Reg. §1.871-10, los propietarios extranjeros pueden optar por tributar como ECI, deduciendo gastos. La elección debe hacerse con una declaración a tiempo.3. Formularios Clave:• 1040-NR: Declaración de impuestos para no residentes.• 5472: Para LLCs de un solo miembro extranjero, informa transacciones específicas.• W-8BEN: Certifica el estatus de no residente, reduciendo retenciones según tratados fiscales. Caso Testigo: El Formulario 5472 en AcciónImaginá a Pedro, propietario de una LLC en Miami para alquileres. Si Pedro no presenta el 5472 a tiempo, su LLC puede enfrentar multas de hasta $25,000. Además, sin el W-8BEN, cualquier pago podría tener una retención del 30%, afectando su flujo de caja. No presentar estos formularios a tiempo puede generar sanciones y dificultades para operar en EE.UU. FINANCERS te facilita el cumplimiento fiscal en EE.UU. para que puedas enfocarte en tu negocio. Si te identificás con este tema, ¡ve a contarle a tus amigos! Cr. Maximiliano Mira SalasAsesor Fiscal Internacional | FINANCERS

Impuestos internacionales por Maximiliano Mira Salas

[:es]Impuestos internacionales: Hoy quiero contarles sobre una consulta que recibí de Jorge B., un cliente que llegó a FINANCERS buscando asesoramiento impositivo para comprar una propiedad en EE.UU. Su situación es una de las muchas que vemos regularmente, y probablemente te sientas identificado si estás en una situación similar.[:]